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广州某家具用品公司融资150万三个月1502263451D
  • 项目额度

    1,500,000.00

  • 项目期限

    3 月

  • 历史年化利率

    17.5% 

  • 风险评级 AA
  • 偿还方式 按月付息,到期还本
  • 项目结束时间 2015/03/04 16:00:00
  • 保障类别 合作机构履约,曙光计划保障
  • 风控报告
  • 投资列表
  • 还款计划
  • 保障机构
一、项目企业背景介绍:
       该司旗下品牌是全国少数的数码定制家具企业之一。该品牌隶属于借款主体公司,作为专业的整体家居数码定制品牌,致力于定制卧房、书房、厨房、客厅、餐厅、门厅等整体家居空间,是一家强调依托高科技创新性迅速发展的家具企业,公司集生产、研发、销售于一体,努力为顾客打造一种个性化的高品味家居生活。
       公司总部位于广州市,公司占地15000平方米。公司配套设施齐全,随着公司规模和业务范围的不断扩大,未来三到五年力争把旗下品牌打造成数码定制家具行业的领军品牌。
       经营模式:客户确定设计图纸后,以传真或电脑下单的形式向该家居公司订货,该司确定订单的具体要求后回复,该订单作为该司向客户订货、生产、结算的依据。
       结算方式:客户于订单确认之日起两日内向该司支付30%订金,该司按约定向客户发货前两天内,经客户派人验收合格,客户支付货款的95%,剩5%货款发货后三个月内结清。     
       盈利模式:项目企业采取 “第五渠道赢利模式”; “第五渠道”整合了行业全产业链资源,厂商零费用入驻。同时,该模式开启了家居行业O2O电子商务四维空间立体信息系统。项目企业斥资2000万创制的数码科技O2O“买家”商业模式顺应了时代的趋势,通过线上海量数据库资源弥补线下产品布局的局限性,为消费者和厂商提供了无限的可能。在线上,消费者可以随心DIY自己的家,厂商的产品也更直观更全面展示。
       2013年的总资产为1287万元,销售收入1863万元,净利润330万元,其中主营业务利润624万;截止到2014年10月31日,该司总资产1848万元,销售收入2069万元,比去年同期销售收入增加约517万元,由于该企业2012年成立,经过差不多两年的发展,得到更多的客户认可,故企业在2014年销售方面有较大的增长。


二、反担保方案:

1、借款额度设置为人民币壹佰伍拾万元整(1,500,000.00元)范围内,具体以实际借款金额为准;
2、此笔借款有项目企业的在册股东、发人代表以及实际控制人等提供个人本息连带保证责任;
3、项目企业以及两家本土关联企业均为此笔借款提供本息连带保证责任;
4、项目企业一家关联企业提供50%的股份质押,办理质押登记;
5、项目企业提供广州三块土地使用权作为质押保证;
6、项目企业提供一张壹佰伍拾万(1,5000,000.00元)商业支票作为质押;


三、借款用途审查及分析:
(一)具体用途调查:新联在线以及华夏担保确认企业该笔贷款用于年前结算供应商货款以及补充企业流动资金为购入新存货做准备,因为年末到年初是家居厂的订单生产高峰期,故需资金投入购买原材料。
(二)额度合理性分析:根据对项目企业财务情况调查,该司全年的流入约 3200万元,年营业额在3000万左右,月均流入约250万;本次借款金额为150万为期3个月,从借款人经营企业盈利情况以及每月资金回笼分析,均能承载本次150万的还贷压力;且结合担保以及反担保措施的设计,能完整覆盖150万的借款金额。

     
四、还款来源分析及评估:
(一)项目企业股东名下有多套出租物业,经过核证,目标有5个仓库以及一栋写字楼出租,年租金收入约650万;
(二)项目企业应收账款一般为90天结算期限,经核证,主要集中在6月,应收账还款来源有保证;

综合上述两点,项目企业还款来源均有保证。


          项目审查员:梁航凯             项目申请时间: 2015年2月26日     
    

项目文件

期数 还款金额 还款日期
1/3 21875.03 2015-03-27
2/3 21875.03 2015-04-27
3/3 1521875.03 2015-05-27

广东华夏融资担保有限公司

广东华夏融资担保有限公司(www.huaxiaguaranty.com以下简称“华夏担保”)是一家集担保、投资及配套服务于一体的专业化担保公司,注册资本2.5亿元人民币。公司总部:广州市天河区黄埔大道西638号富力科讯大厦16楼;与中国银行、工商银行、建设银行、广发银行、光大银行、招商银行、民生银行、平安银行、九江银行、华夏银行等金融机构及下属百余家分支机构建立了良好的业务合作关系... ...